Банковская тайна
- неприкосновенность законодательно установленного перечня сведений о деятельности банка.В соответствии с ГК РФ и Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», банк обязан гарантировать тайну банковского счета и вклада, операций по счету и сведений о клиенте.
Тайной являются сведения о счете любого вида: расчетном, текущем, бюджетном, валютном, депозитном; о внутрибанковских счетах по учету просроченных кредитов, покупки векселей; об открытии, закрытии, переоформлении, переводе счета в другой банк и т.п.; сведения об операциях по счету.
Банковской тайной также являются данные о привлечении и размещении друг у друга средств в форме депозитов, кредитов, размещении счетов через создаваемые расчетные центры и совершении других взаимных операций, предусмотренных лицензиями, выданными Банком России.
Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям.
Справки по операциям, счетам и вкладам юридических лиц могут быть выданы лишь государственным органам, перечисленным в Законе о банках, а именно: судам общей юрисдикции, арбитражным судам, отдельным судьям, Счетной палате РФ, органам федеральной налоговой службы и налоговой полиции, таможенным органам, а также органам предварит, следствия по делам, находящимся в их производстве, при наличии согласия на это прокурора.
Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются только судам и органам предварительного следствия на тех же условиях, что и для юридических лиц.
За разглашение банковской тайны Банк России, кредитные и другие организации, в том числе налоговые, таможенные, правоохранительные, их должностные лица и их уполномоченные сотрудники несут ответственность, включая возмещение причиненных убытков, в порядке, установленном законом.
Согласно Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», кредитные организации обязаны ввести внутренний контроль за операциями с денежными средствами или иным имуществом, подпадающими по характеру под операции, подлежащие обязательному контролю, и предоставлять в уполномоченный федеральный орган исполнительной власти по его письменному запросу соответствующую информацию в случаях, порядке и объеме, предусмотренных законом.
Уполномоченные орган не вправе раскрывать третьим лицам полученную от кредитных организаций информацию. Его работники несут ответственность за разглашение этих сведений.
